12 牌照與合規-T

企業服務

牌照與合規

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放債人牌照

任何人（或公司）以放債人的身份經營業務（提供貸款或以任何方式做廣告、宣布或聲稱自己經營業務）都必須獲得放債人牌照。

被視為“放債人”的業務主要包括(i) 個人及商業信貸；(ii) 按揭；(iii) 汽車、文儀、重型機器、工廠租賃；(iv) 信用卡；(v) 中小企業貸款；(vi) 支票和發票貼現 / 融資；(vii) 銀團貸款。

適用的法律條例：

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金錢服務經營者牌照

匯款代理和貨幣兌換商，也稱為金錢服務經營者 (Money Service Operator MSO)，必須向海關關長 (Commissioner of Customs and Excise CCE)申請牌照。

適用的法律條例：

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貴金屬和寶石交易商

任何人以業務形式，進行任何以下活動—

a. 買賣（包括購買及出售）、出口或進口貴金屬、寶石或貴重產品；

b. 生產或提煉貴金屬、寶石或貴重產品，或對其進行增值加工；

c. 發行、贖回或買賣貴重資產支持工具；或

d. 就 a、b 或 c 段所述的任何活動，擔任中介人。

註冊制度分為兩類：任何人如有意在香港經營貴金屬及寶石業務，並在業務過程中在香港進行總額為12萬或以上港元的交易(不論是支付或收取款項)，均須向海關關長註冊。

適用的規則和條例：《反洗錢和反恐怖主義融資條例》（第 615 章）

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信託或公司服務提供者牌照

信託或公司服務業務是指在香港向其他人提供以下服務的業務：

(a) 成立法團或其他法人；
(b) 擔任或安排另一人擔任 —
1. 法團的董事或秘書；
2. 合夥的合夥人；或
3. 就其他法人而言，一個相類似的位置或職位；
(c) 為法團、合夥或任何其他法人或法律安排，提供註冊辦事處、營業地址、通訊或行政地址；
(d) 擔任或安排另一人擔任 —
1. 明示信託2 或相類似法律安排的受託人；或
2. 某人的代名股東，但如該人為法團並且其證券是在認可證券市場上市者，則不包括該人。

信託或公司服務提供者須向公司註冊處處長申請牌照，信託或公司服務提供者的每一位相關人士都必須通過“適當人選”測試才能在香港提供信託或公司服務。

適用的法律條例：